Фиктивное банкротство

Главная Статьи Важно знать до банкротства Фиктивное банкротство

Мы освободим вас от долгов

14 лет

успешно списываем долги

> 13 млрд. руб.

списали долгов по всей России

Рассрочка

до 12 месяцев

Без предоплаты

и других скрытых платежей

Все сделаем за вас

проводим судебные заседания без вашего участия

Расходы

все расходы будут включены в договор

Фиктивное банкротство: разбор ключевых моментов

Фиктивное банкротство – это ситуация, когда организация, индивидуальный предприниматель  или физическое лицо, заведомо ложно объявляют себя неспособными удовлетворить требования кредиторов. В Российской Федерации такие действия регулируются как Уголовным кодексом (УК РФ), так и рядом иных законодательных актов. Главная цель такого “банкротства” – уклонение от выплаты долгов.

За такое “банкротство” можно привлечь к ответственности физическое лицо, предпринимателя, руководителя организации-должника. Для этих лиц предусмотрены различные виды и размеры наказаний в статьях УК РФ и КоАП РФ.

Признаки фиктивного банкротства, включают:

Заведомо ложное объявление о несостоятельности

Сокрытие имущества или дохода

Предоставление недостоверных данных о финансовом состоянии

Как выявляется фиктивность банкротства?

Анализ финансового состояния должника, в соответствии с постановлением № 367, и определение признаков фиктивного банкротства, проводится в рамках следующих аспектов:

  • по документам, представленным должником вместе с заявлением, либо по запросу суда, управляющего;
  • по материалам судебных дел, исполнительных производств;
  • по документам, представленными кредиторами;
  • по документам о сделках, совершенных должником до банкротства;
  • по налоговой и бухгалтерской отчетности (юридические лица и ИП);
  • по нормативным актам, регулирующим деятельность должника (юридические лица и ИП).

Выявления фиктивного и преднамеренного банкротства гражданина

Данное возможно посредством проведения анализа значений и динамики коэффициентов, характеризующих платежеспособность должника, рассчитанных за исследуемый период в соответствии с правилами проведения арбитражным управляющим финансового анализа, утвержденными Правительством Российской Федерации.

Сделки при фиктивном и преднамеренном банкротстве:

К сделкам, заключенным на условиях, несоответствующих рыночным условиям (преднамеренное банкротство), относятся:

  • сделки по отчуждению имущества должника, не являющиеся сделками купли-продажи, направленные на замещение имущества должника менее ликвидным;
  • сделки, посредством договора купли-продажи, осуществленные с имуществом должника, заключенные на заведомо невыгодных для должника условиях, а также осуществленные с имуществом, без которого невозможна основная деятельность должника;
  • сделки, связанные с возникновением обязательств должника, не обеспеченные имуществом, а также влекущие за собой приобретение неликвидного имущества;
  • сделки по замене одних обязательств другими, заключенные на заведомо невыгодных для должника условиях.

Заведомо невыгодные условия сделки, заключенной между должником и другой стороной (напротив, получившей выгоду от данной сделки), могут касаться цены имущества (она занижена), работ и услуг, вида и сроков платежей по данной сделке.

По результатам финансового анализа, анализа значений и динамики коэффициентов, а также сделок должника, посредством заключения о наличии (отсутствии) признаков преднамеренного (фиктивного) банкротства, делается один из трех выводов:

  1. О наличии признаков преднамеренного (фиктивного) банкротства – если руководителем должника, ответственным лицом, выполняющим управленческие функции в отношении должника, индивидуальным предпринимателем или учредителем (участником) должника совершались сделки или действия, не соответствующие существовавшим на момент их совершения рыночным условиям и обычаям делового оборота, которые стали причиной возникновения или увеличения неплатежеспособности должника;
  2. Об отсутствии признаков преднамеренного (фиктивного) банкротства – если арбитражным управляющим не выявлены соответствующие сделки или действия;
  3. О невозможности проведения проверки наличия (отсутствия) признаков преднамеренного (фиктивного) банкротства.

Последний делается на основании полного отсутствия документов, необходимых для проведения проверки.

Бесплатная консультация

У вас сложные обстоятельства, банк хочет забрать квартиру? Есть проблемы с оформлением процедуры несостоятельности? Мы поможем одержать победу и реализовать ваши намерения в кратчайшее время! Мы по пунктам расскажем, что нужно сделать для освобождения от задолженностей. Сообщите нам, и мы начнём работу в тот же день!

8 (800) 600-14-85

Ответственность и последствия для лиц, причастных к фиктивному банкротству

  • Уголовная ответственность по статье 197 УК РФ, предусматривающая лишение свободы на срок до шести лет
  • Административная ответственность в виде штрафа
  • Возможность привлечения к субсидиарной ответственности руководителя или учредителя

В качестве последствий  для физического лица, могут быть предприняты серьезные меры. Например, возбуждение административного дела с назначением наказания в соответствии со статьей 14.12 КоАП РФ. Не зависимо от размера ущерба кредиторам. Или возбуждение уголовного дел, в случае причинения крупного ущерба кредиторам. А также решение об отказе в списании долгов после процедуры банкротства. Виды и размеры наказаний, согласно УК РФ и КоАП РФ, существенно отличаются. Основным видом наказания является денежный штраф. При этом отказ в списании долгов последует как после возбуждения уголовного дела, так и после привлечения к административной ответственности.

В ситуации, когда суд примет решение не аннулировать долги в результате недобросовестного банкротства, кредиторы получат право продолжить процедуру взыскания. В результате этого, появится новая задолженность из-за наложенного штрафа, которую начнут взимать судебные приставы. Таким образом, экономическое состояние заемщика ухудшится еще больше.

Защита прав кредиторов

  • Право на обращение в арбитражный суд с целью признания банкротства фиктивным, либо преднамеренным
  • Использование права на запрос необходимых документов и информации о деятельности должника
  • Проведение анализа финансового состояния должника для выявления признаков фиктивного и преднамеренного банкротства

Роль государственных органов

  • Налоговая служба и другие контролирующие органы активно участвуют в выявлении признаков фиктивного банкротства
  • Арбитражные суды играют ключевую роль в процессе признания банкротства фиктивным и защиты интересов кредиторов

Важно помнить, что фиктивное банкротство наносит ущерб не только кредиторам, но и экономике в целом, подрывая доверие к системе предпринимательства. Поэтому, при первых признаках таких действий, необходимо незамедлительно обращаться в соответствующие органы для защиты своих прав и интересов.

При наличии признаков преднамеренного банкротства, по итогам проведения финансового анализа и анализа динамики, значения коэффициентов, арбитражный управляющий обязан обратиться в прокуратуру. Данное деяние подпадает под статью 196 УК РФ.

Будьте благоразумны и осмотрительны.

Полезные ссылки